De langlopende leningenportefeuille heeft op 1 januari 2019 een schuldrestant van ongeveer € 35 miljoen. De gemiddelde rente op de leningenportefeuille bedraagt 3,6%. De BNG Bank is de grootste geldverstrekker.
De onderstaande tabel geeft het verwachte verloop voor 2019-2022 van de renterisiconorm.
Stap | Variabelen renterisiconorm | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
(1) | Renteherzieningen | 0 | 0 | 0 | 0 |
(2) | Aflossingen | 3.352 | 3.356 | 3360 | 3360 |
(3) | Renterisico (1+2) | 3.352 | 3.356 | 3360 | 3360 |
(4) | Renterisiconorm | 15.533 | 15.533 | 15.533 | 15.533 |
(5a) = 4>3 | Ruimte onder renterisiconorm | 12.181 | 12.177 | 12.173 | 12.173 |
(5b) = 3>4 | Overschrijding renterisiconorm | ||||
Berekening renterisiconorm | |||||
Begrotingstotaal jaar T | 77.666 | ||||
(4a) | Percentage | 20 | |||
(4b) | Regeling | ||||
Renterisiconorm jaar T | 15.533 | ||||
(4) | = 4a*4b/100 |
Het begrote lastentotaal voor 2019 bedraagt € 77,7 miljoen waarmee de renterisiconorm op € 15,6 miljoen uitkomt (20% van € 77,7 miljoen).